שבעה צעדים פשוטים לעריכת צוואה

חושבים על עריכת צוואה? זהו מהלך חשוב ואחראי בתכנון העתיד שלכם ושל יקיריכם. קבלו 7 צעדים מעשיים שיעזרו לכם להתכונן נכון לעריכת הצוואה.

צעד 1: האם אני יכול/ה לערוך צוואה?

אם אתם קוראים את המאמר הזה, סביר להניח שהתשובה היא כן! על פי חוק הירושה, כל אדם מעל גיל 18 רשאי לערוך צוואה, אלא אם כן הוא במצב של חוסר צלילות דעת ואינו מבין את משמעותה.

צעד 2: החלטה על סוג הצוואה המתאים

קיימים מספר סוגי צוואות, כאשר הנפוצים ביותר הם:

צוואה רגילה - מתאימה לרוב האנשים

צוואה הדדית - מיועדת לבני זוג שרוצים להבטיח את עתיד בן הזוג שיישאר בחיים, ולאחר פטירתו להעביר את הרכוש לילדים המשותפים. זוהי דרך מצוינת להגן על בן הזוג הנותר בחיים, ובמקביל להבטיח שבסופו של דבר הרכוש יגיע ליעדו הסופי – הילדים.

צעד 3: קבלת החלטות על חלוקת הרכוש

חשבו היטב על:

• מי יהיו היורשים

• איך יתחלק הרכוש ביניהם

• האם יש בן משפחה עם צרכים מיוחדים שדורש התייחסות מיוחדת

טיפ חשוב: Keep it Simple!

ההמלצה שלנו היא לקבוע חלוקה פשוטה והגיונית שתהיה תקפה גם אם תמכרו או תרכשו נכסים במהלך השנים. הימנעו מהוראות מסובכות מדי שעלולות ליצור קשיים בעתיד. פשטות ובהירות הן המפתח לצוואה אפקטיבית.

צעד 4: מיפוי הנכסים והרכוש

אם אתם מתכוונים לחלק את כל הנכסים שווה בשווה בין הילדים (ואנחנו בהחלט ממליצים על כך!) - אין צורך לפרט כל נכס ונכס בצוואה. במקרה כזה, די לציין את אופן החלוקה של כלל הנכסים.

טיפ חשוב: אם יש לכם מגוון רחב של נכסים, השקעות, חשבונות ומניות, אנחנו ממליצים להכין מסמך נפרד מהצוואה שיסייע ליורשים להתמצא ולהתנהל בבוא העת.

צעד 5: עריכת הצוואה

ועכשיו, כשאתם מוכנים, זה הזמן לשבת ולכתוב את הצוואה. חשוב שתדעו - אין חובה חוקית לערוך צוואה באמצעות עורך דין, אבל זה בהחלט מומלץ. ייעוץ מקצועי של עורך דין מעניק לכם ביטחון שהצוואה תקפה משפטית ועומדת בכל דרישות החוק, מותאמת למצבכם המשפחתי ויכולה לחסוך זמן, כסף ועוגמת נפש ליקיריכם בעתיד.

צעד 6: חתימה והעדה כדין

הגענו לרגע החגיגי - חתימת הצוואה! זהו שלב קצר אבל קריטי, שחשוב לבצע בדיוק לפי הוראות החוק. אל דאגה, זה פשוט - רק צריך להקפיד על כמה כללים בסיסיים:

• חתימה בנוכחות שני עדים מעל גיל 18

• העדים חייבים להיות אנשים שאינם נהנים מהצוואה

אפשרות אחרת היא חתימה בפני נוטריון. במקרה כזה אין צורך בשני עדים, הנוטריון יקריא לכם את הצוואה, יוודא שאתם מבינים את תוכנה ושאתם חותמים מרצונכם הטוב והחופשי. בסיום תקבלו צוואה עם סרט אדום, מאושרת בחותמת וחותם הנוטריון.

 צעד 7: שמירה בטוחה של הצוואה

כעת, כשיש בידיכם צוואה חתומה כדין, חשוב לדאוג שהיא תישמר היטב ותימצא בקלות כשיגיע הזמן. נשמע מובן מאליו? תאמינו או לא, לא פעם מתגלה שצוואה פשוט... נעלמה.

אז מה עושים? שמרו עותק במקום בטוח ויידעו את יקיריכם על קיום הצוואה ומיקומה.

מומלץ מאוד (אך לא חובה) להפקיד עותק של הצוואה אצל רשם הירושות. היתרון הגדול הוא כפול: ראשית, הצוואה נשמרת בכספת מאובטחת, ובכך מונעים מצב שבו היא תאבד, תושמד או תזויף. שנית, וזה חשוב במיוחד - הפקדת הצוואה מבטיחה שהיא לא תפוספס: כשמוגשת בקשה לצו ירושה או לצו קיום צוואה, מזכירות הרשם לענייני ירושה בודקת האם הופקדה צוואה. אם כן, היא נפתחת על ידי הרשם כדי להבטיח שלא יינתן צו המתעלם מקיומה.

לסיכום: צוואה טובה מתחילה בתכנון נכון. הגדירו את הרצונות שלכם – ותנו לעורך הדין לוודא שהם יקבלו תוקף משפטי.